Юридическая компания «Первая коллегия правовой защиты» оказывает услуги по взысканию задолженности.

В некоторых случаях материальные и трудозатраты по взысканию задолженности могут быть сопоставимы с ее суммой, а иногда задолженность взыскать просто невозможно по причине отсутствия денежных средств и имущества у должника. Особенно актуально данное обстоятельство в связи со сложившейся практикой купли-продажи юридических лиц, когда участники (акционеры, члены и т.д.) юридического лица, задолжавшего огромные суммы, просто бросают это юр. лицо без осуществления процесса банкротства и покупают в юридических фирмах или создают (регистрируют) новое юридическое лицо, от имени которого продолжают осуществлять хозяйственную деятельность. Выводы делайте сами.

Наш адрес: г. Москва, ул. Николоямская, д. 49/2, офис 16

Тел. 971-10-12, 971-90-12, 775-74-55

Практически все за небольшим исключением гражданско-правовые отношения носят имущественный характер, поэтому любому юристу, да и просто гражданину, рано или поздно придется столкнуться с процедурой взыскания денежных средств. Замечу, что помимо судебной процедуры взыскания задолженности, по некоторым видам сделок существует внесудебный порядок взыскания. Взыскание задолженности производится в бесспорном порядке на основании исполнительной надписи нотариуса при следующих условиях:

-        представленные документы подтверждают бесспорность задолженности или иной ответственности должника перед взыскателем;

-        со дня возникновения права на иск прошло не более 3 лет (если одна из сторон - гражданин) или не более 1 года (если стороны являются предприятиями учреждениями или организациями).

Так как процесс взыскания задолженности в Арбитражном суде и суде общей юрисдикции в целом имеют много общего, они будут рассмотрены в данной статье совместно с указанием на особенности каждого из них. Что судам общей юрисдикции подведомственны дела по спорам, возникающим из гражданских, семейных, трудовых и колхозных правоотношений, если хотя бы одной из сторон в споре является гражданин, за исключением случаев, когда разрешение таких споров отнесено законом к ведению административных или иных органов, а Арбитражным судам подведомственны дела по экономическим спорам, возникающим из гражданских, административных и иных правоотношений между юридическими лицами, гражданами, осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и имеющими статус индивидуального предпринимателя, приобретенный в установленном законом порядке. Следует также обратить внимание на то, что заявления о выдаче судебного приказа, а также дела по имущественным спорам при цене иска, не превышающей 500 минимальных размеров оплаты труда, установленных законом на момент подачи заявления, подведомственны Мировым судьям.

О взыскании задолженности путем подачи заявления о выдаче судебного приказа будет сказано далее, пока же остановимся подробнее на описании процедуры взыскания путем подачи искового заявления.

Прежде чем приступать к тяжелому и длительному процессу взыскания денежных средств необходимо правильно квалифицировать основание возникновения задолженности. Задолженность может возникнуть на основании договора или внедоговорных отношений (обязательства из причинения вреда, неосновательного обогащения и др.).

При возникновении задолженности по внедоговорным обязательствам алгоритм действий по ее взысканию будет аналогичным взысканию задолженности по обязательству, возникшему из договора, с особенностями, касающимися предоставления документов, доказывающих наличие задолженности. Так например при взыскании задолженности по возмещению вреда необходимо доказать: факт причинения вреда, противоправность поведения ответчика, причинную связь между указанными двумя элементами и наличие вины ответчика. При взыскании задолженности, возникшей из неосновательного обогащения  представляемые в суд доказательства сильно зависят от конкретных обстоятельств, вследствие которых возникло неосновательное обогащение.
Задолженность может возникать также из правоотношений, регулируемых семейным (алименты), трудовым (заработная плата) и другими отраслями права.

Вариант возникновения задолженности на основании договора, как наиболее распространенный. Во второй части гражданского кодекса содержатся основные виды договоров, однако стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. При анализе конкретного договора, из которого возникла задолженность необходимо иметь ввиду, что вид договора определяется прежде всего по его предмету, а также то, что договор может быть смешанным. Правильное определение вида договора имеет большое значение при взыскании задолженности, так как в зависимости от этого необходимо будет ссылаться в исковом заявлении на те или иные нормы ГК РФ, регулирующие взаимоотношения сторон по договору.

Практически все стандартные тексты договоров, используемых в хозяйственной деятельности, содержат фразу о том, что все споры между собой стороны будут решать путем переговоров, а для исков к перевозчику на основании договоров перевозки установлен обязательный претензионный порядок. Поэтому до подачи в суд искового заявления необходимо направить должнику претензию с требованием об уплате задолженности и штрафных санкций. Претензия должна содержаться подробный расчет с приложением копий документов, подтверждающих задолженность. Письмо с претензией направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. Претензионная переписка с должником имеет не только формально-процессуальное значение, но также может помочь Вам в суде при доказывании наличия долга, так как в ответах должника на ваши претензии может содержаться признание факта существования задолженности, признание надлежащего исполнения Вами договорных обязательств или другие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела. В случае несоблюдения претензионного порядка урегулирования спора, если он установлен законом или договором, суд оставит исковое заявление без рассмотрения.

При отправке претензии, да и любой другой юридически значимой корреспонденции (например копии искового заявления) в адрес юридического лица необходимо учитывать следующий момент: в Москве, а возможно и в других городах, сложилась практика фактического расположения и государственной регистрации юридических лиц по разным адресам. То есть юридическое лицо зарегистрированное по одному адресу фактически может находится совершенно в другом месте. В договоре может быть указан фактический адрес, а на бланках организации-должника юридический, в учредительных документах может быть указан также почтовый адрес.
После того, как претензия направлена и в случае, если Вы уверены, что она не будет удовлетворена должником, можете начинать подготовку искового заявления. В целом написание искового заявления не представляет большой сложности. Образцы исковых заявлений о взыскании задолженности можно найти на стенде в любом суде общей юрисдикции (в случае, если сторонами по иску являются граждане), в многочисленных справочниках образцов юридических документов, в базах данных по законодательству или в интернете. Исковое заявление состоит из трех основных элементов: предмет иска, объект иска и основание иска.

Данное выделение элементов играет немаловажную роль, так как истцу в процессе предоставлено право менять предмет или основание иска. Изменение предмета иска означает изменение материально - правового требования истца к ответчику. Изменение конкретных обстоятельств, на которых истец основывает свое требование к ответчику, является изменением его основания. Согласно закону можно изменить только один из элементов иска, одновременно изменять предмет и основание иска нельзя. Истцу предоставлено также право увеличить или уменьшить размер исковых требований, однако данное действие нельзя рассматривать как изменение предмета иска, поскольку речь идет только об уточнении размера исковых требований.

Требования, которым должно соответствовать исковое заявление, в нем должны быть указаны:
1) наименование суда, в который подается заявление;
2) наименование истца, его место жительства или, если истцом является юридическое лицо, его место нахождения, а также наименование представителя и его адрес, если заявление подается представителем;
3) наименование ответчика, его место жительства или, если ответчиком является юридическое лицо, его место нахождения;
4) обстоятельства, на которых истец основывает свое требование, и доказательства, подтверждающие изложенные истцом обстоятельства;
5) требование истца;
6) цена иска, если иск подлежит оценке и расчет взыскиваемой суммы;
7) перечень прилагаемых к заявлению документов (желательно приложить не оригиналы, а обычные или нотариально заверенные копии, так как нередки случаи, когда документы в судах теряются).

Рекомендуется также указать в исковом заявлении телефон, по которому можно с Вами связаться.

Заявление подписывается истцом или его представителем. К исковому заявлению, поданному представителем, должна быть приложена доверенность или иной документ, удостоверяющий полномочия представителя.

По общему правилу процессуального законодательства иск подается в суд по месту нахождения.

Касаясь содержания искового заявления, считаю необходимым обратить внимание на следующее:

Часто в договорах в качестве меры по обеспечению исполнения обязательств предусматривается неустойка (пеня или штраф) - денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. Наиболее распространенными мерами обеспечения иска являются наложение ареста на имущество или денежные средства, принадлежащие ответчику, а также запрещение ответчику совершать определенные действия. Решая вопрос об обеспечении иска, суд должен установить, насколько обоснованы исковые требования истца, а также заслуживают ли внимания опасения истца по поводу возможных недобросовестных действий со стороны ответчика или других лиц, могущих противодействовать исполнению будущего судебного решения. Итак, заявление об обеспечении иска удовлетворено судом. С момента получения определения суда об обеспечении иска необходимо, получить исполнительный лист суда, так как определение об обеспечении иска приводится в исполнение в порядке, установленном для исполнения решений суда.

Сторона, в интересах которой налагается арест на денежные средства, вправе самостоятельно направить исполнительный лист, в котором содержатся требования об обеспечении исковых требований о наложении ареста на денежные средства, непосредственно в банк или иное кредитное учреждение. Рекомендуется получить отметку банка на копии исполнительного листа, где будет указано, что арест на денежные средства наложен.

К сожалению, не всегда арест денежных средств является наиболее эффективной мерой обеспечения исковых требований, поскольку денежные средства на счетах к моменту судебного разбирательства просто отсутствуют. Следует отметить, что при подаче искового заявления в Арбитражный суд необходимо перед этим направить другим лицам, участвующим в деле, копию искового заявления и приложенных к нему документов, которые у этих лиц отсутствуют. Почтовую квитанцию об отправке этих документов нужно приложить к исковому заявлению, направляемому в Арбитражный суд.
Итак, перед направлением искового заявления в суд у Вас должны быть собраны следующие документы:

1. Исковое заявление;
2. Документ, подтверждающий оплату государственной пошлины;
3. Копия претензии, а также почтовая квитанция об ее отправке и уведомление о вручении ответчику;
4. Договор или иной документ, из которого следует наличие задолженности;
5. Документы, подтверждающие надлежащее выполнение Вами обязательств по договору;
6. Документы, подтверждающие невыполнение ответчиком обязательств по договору.
7. При подаче иска в Арбитражный суд - почтовые квитанции о направлении искового заявления и иных документов ответчику и другим лицам, участвующим в деле.

Действия после получения решения суда о взыскании задолженности, исполнительное производство.

Далее вместо истца Вы будете именоваться «взыскателем», а ответчик - «должником» в соответствии с терминологией, принятой законодательством об исполнительном производстве.

После вступления решения суда в законную силу последний должен выдать Вам исполнительный лист, либо по Вашей просьбе направить его для исполнения судебному приставу-исполнителю или в банк. Таким образом, после вступления решения в законную силу у Вас существует два способа взыскания денежных средств с должника:

• Передача исполнительного листа в службу судебных приставов-исполнителей;
• Передача исполнительного листа в банк (иную кредитную организацию) или по месту работы должника-гражданина.

Прежде, чем решиться выбрать один из указанных способов нужно понять обладаете ли Вы достаточной информацией о должнике: о принадлежащей ему недвижимости, его счетах в банках и заработке. Дело в том, что судебный пристав-исполнитель обладает гораздо более широким кругом полномочий нежели взыскатель. В частности судебный пристав может вынести постановление о розыске должника и его имущества. Кроме того, судебный пристав обладает возможностью принять сразу несколько необходимых мер для обеспечения взыскания задолженности (наложить арест на недвижимое имущество должника, арестовать его денежные средства на банковском счете). Пристав может запросить необходимую информацию о счетах должника в банках и о наличии имущества у налоговых органов. Взыскатель также может запрашивать эту информацию, однако для этого необходимо предъявить в налоговый орган оригинал исполнительного листа. Преимущество пристава состоит в том, что он может действовать одновременно в нескольких направлениях (запрашивать информацию в нескольких органах, накладывать арест на счет в банке и т.д.), тогда как взыскатель лишен этой возможности по причине необходимости предъявлять везде оригинал исполнительного листа. Поэтому самостоятельное предъявление взыскателем (минуя судебного пристава) исполнительного листа в банк (иную кредитную организацию) или по месту работы должника целесообразно при наличии достоверной информации о банковском счете и заработке должника.

Если Вы решили действовать через судебного пристава, можете выслать в его адрес (желательно ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении) исполнительный лист и заявление с просьбой возбудить в отношении должника исполнительное производство. Заявление и исполнительный лист можно также передать приставу лично, проследив, чтобы он расписался на остающейся у Вас копии исполнительного листа и поставил штамп Службы судебных приставов. После этого пристав закона в трехдневный срок выносит постановление о возбуждении исполнительного производства, в котором устанавливает срок для добровольного исполнения должником требований, который не может превышать 5 дней со дня возбуждения исполнительного производства. Так как судебные приставы в настоящее время загружены работой и в целях ускорения сбора информации Вы можете предложить приставу свои услуги по доставке его запросов в налоговые органы, банки и т.д.
По заявлению взыскателя судебный пристав вправе произвести опись имущества должника и наложить на него арест. Далее все зависит от расторопности пристава и наличия у должника имущества, достаточного для удовлетворения требований всех взыскателей.

При недостаточности взысканной с должника денежной суммы для удовлетворения всех требований по исполнительным документам указанная сумма распределяется между взыскателями в следующей очередности:

В первую очередь удовлетворяются требования по взысканию алиментов, возмещению вреда, причиненного здоровью, а также возмещению вреда лицам, понесшим ущерб в результате смерти кормильца.

Во вторую очередь удовлетворяются требования работников, вытекающие из трудовых правоотношений; требования членов производственных кооперативов, связанные с их трудом в этих организациях; требования по оплате оказанной адвокатами юридической помощи, выплате вознаграждения, причитающегося автору за использование его произведения, а также за использование открытия, изобретения, полезной модели, промышленного образца, на которые выданы соответствующие свидетельства.

В третью очередь удовлетворяются требования по отчислениям в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации и Государственный фонд занятости населения Российской Федерации.
В четвертую очередь удовлетворяются требования по платежам в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды, отчисления в которые не предусмотрены третьей очередью.

В пятую очередь удовлетворяются все остальные требования в порядке поступления исполнительных документов.

Требования каждой последующей очереди удовлетворяются после полного погашения требований предыдущей очереди.

При недостаточности взысканной денежной суммы для полного удовлетворения всех требований одной очереди они удовлетворяются пропорционально причитающейся каждому взыскателю сумме.

В случае отсутствия у должника имущества или доходов, на которые может быть обращено взыскание, исполнительный лист возвращается взыскателю (пристав составляет об этом соответствующий акт), а исполнительное производство заканчивается.
В случае взыскания денежных средств через банк с юридического лица в пользу другого юридического лица необходимо помимо оригинала исполнительного листа представить в банк взыскателя инкассовое требование о безакцептном списании денежных средств со счета должника. Банк взыскателя в этом случае несет ответственность за надлежащее исполнение этого требования. В случае частичного взыскания денежных средств по исполнительному листу на нем банком проставляется соответствующая отметка и лист может быть передан для взыскания в другой банк или судебному приставу для возбуждения (возобновления) исполнительного производства.

Направление исполнительного листа по месту работы гражданина представляется малоэффективной мерой, так как в настоящее время сложилась ситуация занижения работодателями заработной платы работников с целью уменьшения подоходного налога. Кроме того общий размер всех удержаний из заработной платы не может превышать 25%, а в случаях особо предусмотренных законодательством или по нескольким исполнительным листам - 50%.

Следует отметить, что с получением от судебного пристава-исполнителя акта о невозможности взыскания, исполнительного листа из банка с отметкой об отсутствии денежных средств на счете, исчерпаны еще не все правовые средства воздействия на должника. Еще одна мера воздействия на недобросовестного должника предусмотрена уголовным законодательством,. Для того, чтобы органы МВД не отказали в возбуждении уголовного дела по одной из этих статей необходимо, чтобы у Должника имелись в наличии имущество или денежные средства, от наложения взыскания на которые он (его должностные лица) уклоняется. По статье УК РФ уголовное дело возбуждается, если задолженность имеет крупный размер (более 500 минимальных размеров оплаты труда). Уголовное дело по одной из этих статей может быть возбуждено в отношении должностных лиц Должника -юридического лица (например Генерального директора) или участников (акционеров), которые своими действиями или бездействием способствуют сокрытию имущества или денежных средств Должника. В рамках такого уголовного процесса возможно предъявление гражданского иска от имени Кредитора (потерпевшего) к упомянутым лицам о возмещении ущерба, причиненного преступлением. Такой гражданский иск освобождается от государственной пошлины.